Niespełna trzy lata po wprowadzeniu formularza W-8BEN, który umożliwia klientom płacenie niższych podatków od dywidend z USA, XTB uruchomi dodatkowe ułatwienie w tym obszarze.
Możliwość wypełnienia formularza W-8BEN została wprowadzona do oferty XTB w styczniu 2022 r. Była to wówczas relatywna nowość na polskim rynku – wcześniej z podobnej opcji korzystać mogli jedynie klienci DM Banku Handlowego. Od tamtej pory jednak możliwość obniżenia opodatkowania od dywidend z USA upowszechniła się na polskim rynku i trafiła do oferty innych biur maklerskich – DM BOŚ (2022) , PKO BP (2023), mBanku (2023) czy BM Pekao (2024).
Przypomnijmy, że dzięki wprowadzeniu formularza W-8BEN, osoby inwestujące w amerykańskie spółki dywidendowe mogą obniżyć stawkę podatku od dywidend z 30% do 15% (w przypadku rezydencji podatkowej klienta w Polsce). Niższa stawka wynika z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania między Polską a USA. Należy pamiętać, że nadal trzeba dopłacić polskiemu fiskusowi „brakujące” 4%, ponieważ opodatkowanie dywidend wynosi w naszym kraju 19%.
Wróćmy do XTB. Broker zapowiedział, że od 6 stycznia 2025 r. „klienci XTB, którzy otworzyli rachunek korzystając z opcji wideoweryfikacji oraz są osobami fizycznymi z polską rezydencją podatkową, nie będą musieli wypełniać formularza W-8BEN, aby obniżyć stawkę podatku od dywidend / ekwiwalentów dywidend z amerykańskich instrumentów finansowych”.
Innymi słowy, obniżenie stawki podatku z 30% do 15% nastąpi automatycznie, bez konieczności składania jakichkolwiek dodatkowych formularzy. Podobne udogodnienie obecne jest w BM PKO BP oraz mBank, gdzie polscy rezydenci podatkowi nie muszą wypełniać żadnych dokumentów, aby skorzystać z preferencji podatkowych.
Nowości od XTB na początku roku
Ułatwienia dotyczące W-8BEN nie zaliczają się do dużych zapowiedzi, na których realizację czekają klienci oraz akcjonariusze XTB. Wśród nich są m.in. rachunek IKZE (IKE już jest) czy portfel i karta wielowalutowa. Rynek oczekuje także na przedstawienie nowych planów XTB na 2025 r.
– Wiele wskazuje na to, że 2025 rok będzie wyjątkowo intensywny pod względem produktowym. W pierwszym kwartale na polskim rynku pojawią się rachunki IKZE oraz wirtualny portfel z kartą wielowalutową. Kolejne plany produktowe zostaną ogłoszone w pierwszych tygodniach przyszłego roku – informowało XTB w informacji prasowej z początku grudnia.
XTB pozostaje liderem w zakresie pozyskiwania nowych klientów na polskim rynku usług maklerskich. Z danych Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych za listopad 2024 r. wynika, że w ciągu roku w XTB przybyło 148 820 rachunków, z czego 22 531 w samym listopadzie. Łączna liczba rachunków XTB z dostępem do polskiego rynku wynosi 349 876, co daje brokerowi drugie miejsce w stawce – przed BM Pekao (205 245) i za mBankiem (457 332).
W zestawieniu KDPW figurują jedynie osoby, które aktywowały dostęp do polskiego rynku. Ogólna liczba klientów XTB jest większa – w szacunkowym raporcie za III kwartał wykazano ponad 1,2 mln rachunków na całym świecie, z czego 474 tys. aktywnych.
Polscy inwestorzy polubili inwestowanie zagraniczne
Wzrost liczby rachunków u brokerów oferujących dostęp do rynków zagranicznych zbiega się z trendem wyłaniającym się z Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2024 r. Jedna z kluczowych obserwacji dotyczy wzrostu popularności akcji zagranicznych spółek oraz ETF-ów notowanych na rynkach zagranicznych.
Więcej na ten temat w artykule: Kim jest polski inwestor indywidualny i co ma w portfelu [OBI 2024]
Członkowie SII inwestują taniej
Członkowie Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych od lat mogą liczyć na niższe opłaty w szeregu domów maklerskich i platformach inwestycyjnych funkcjonujących na polskim rynku. Informacje o ofertach specjalnych u poszczególnych brokerów zamieszczamy w poniższej tabeli oraz w sekcji Zniżki.
- prowizje w biurach maklerskich: od 0,18% na akcje i od 4,50 zł za kontrakty!
![]() |
![]() |
|
0,29% prowizji na akcje 5 zł na kontrakty |
0,18% prowizji na akcje 0,14% prowizji na obligacje |
0,19% prowizji na akcje 7 zł prowizji na kontrakty |