Chat with us, powered by LiveChat

XTB wprowadza automatyczny W-8BEN. Łatwiej o niższy podatek od dywidend z USA

Skomentuj artykuł

Niespełna trzy lata po wprowadzeniu formularza W-8BEN, który umożliwia klientom płacenie niższych podatków od dywidend z USA, XTB uruchomi dodatkowe ułatwienie w tym obszarze.

 

Możliwość wypełnienia formularza W-8BEN została wprowadzona do oferty XTB w styczniu 2022 r. Była to wówczas relatywna nowość na polskim rynku – wcześniej z podobnej opcji korzystać mogli jedynie klienci DM Banku Handlowego. Od tamtej pory jednak możliwość obniżenia opodatkowania od dywidend z USA upowszechniła się na polskim rynku i trafiła do oferty innych biur maklerskich – DM BOŚ (2022) , PKO BP (2023),  mBanku (2023) czy BM Pekao (2024).

 

Przypomnijmy, że dzięki wprowadzeniu formularza W-8BEN, osoby inwestujące w amerykańskie spółki dywidendowe mogą obniżyć stawkę podatku od dywidend z 30% do 15% (w przypadku rezydencji podatkowej klienta w Polsce). Niższa stawka wynika z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania między Polską a USA. Należy pamiętać, że nadal trzeba dopłacić polskiemu fiskusowi „brakujące” 4%, ponieważ opodatkowanie dywidend wynosi w naszym kraju 19%.

 

Wróćmy do XTB. Broker zapowiedział, że od 6 stycznia 2025 r. „klienci XTB, którzy otworzyli rachunek korzystając z opcji wideoweryfikacji oraz są osobami fizycznymi z polską rezydencją podatkową, nie będą musieli wypełniać formularza W-8BEN, aby obniżyć stawkę podatku od dywidend / ekwiwalentów dywidend z amerykańskich instrumentów finansowych”.

 

Innymi słowy, obniżenie stawki podatku z 30% do 15% nastąpi automatycznie, bez konieczności składania jakichkolwiek dodatkowych formularzy. Podobne udogodnienie obecne jest w BM PKO BP oraz mBank, gdzie polscy rezydenci podatkowi nie muszą wypełniać żadnych dokumentów, aby skorzystać z preferencji podatkowych.

Nowości od XTB na początku roku

Ułatwienia dotyczące W-8BEN nie zaliczają się do dużych zapowiedzi, na których realizację czekają klienci oraz akcjonariusze XTB. Wśród nich są m.in. rachunek IKZE (IKE już jest) czy portfel i karta wielowalutowa. Rynek oczekuje także na przedstawienie nowych planów XTB na 2025 r.

 

– Wiele wskazuje na to, że 2025 rok będzie wyjątkowo intensywny pod względem produktowym. W pierwszym kwartale na polskim rynku pojawią się rachunki IKZE oraz wirtualny portfel z kartą wielowalutową. Kolejne plany produktowe zostaną ogłoszone w pierwszych tygodniach przyszłego roku – informowało XTB w informacji prasowej z początku grudnia.

 

XTB pozostaje liderem w zakresie pozyskiwania nowych klientów na polskim rynku usług maklerskich. Z danych Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych za listopad 2024 r. wynika, że w ciągu roku w XTB przybyło 148 820 rachunków, z czego 22 531 w samym listopadzie. Łączna liczba rachunków XTB z dostępem do polskiego rynku wynosi 349 876, co daje brokerowi drugie miejsce w stawce – przed BM Pekao (205 245) i za mBankiem (457 332).

 

W zestawieniu KDPW figurują jedynie osoby, które aktywowały dostęp do polskiego rynku. Ogólna liczba klientów XTB jest większa – w szacunkowym raporcie za III kwartał wykazano ponad 1,2 mln rachunków na całym świecie, z czego 474 tys. aktywnych.

Polscy inwestorzy polubili inwestowanie zagraniczne

Wzrost liczby rachunków u brokerów oferujących dostęp do rynków zagranicznych zbiega się z trendem wyłaniającym się z Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2024 r. Jedna z kluczowych obserwacji dotyczy wzrostu popularności akcji zagranicznych spółek oraz ETF-ów notowanych na rynkach zagranicznych.

 

 

Więcej na ten temat w artykule: Kim jest polski inwestor indywidualny i co ma w portfelu [OBI 2024]

Członkowie SII inwestują taniej

Członkowie Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych od lat mogą liczyć na niższe opłaty w szeregu domów maklerskich i platformach inwestycyjnych funkcjonujących na polskim rynku. Informacje o ofertach specjalnych u poszczególnych brokerów zamieszczamy w poniższej tabeli oraz w sekcji Zniżki.

 

 

BM Alior Banku Dom Maklerski BOŚ

0,21% prowizji na akcje

6 zł prowizji na kontrakty

0,29% prowizji na akcje

0,24% prowizji na akcje i ETF na rynkach zagranicznych

7 zł prowizji na kontrakty

0,35% prowizji na akcje
8,5 zł prowizji na kontrakty

0% prowizji do zwiększonego obrotu 120 tys. EUR/miesiąc

oraz jedna z trzech książek o inwestowaniu

0,25% prowizji na akcje

6,90 zł na kontrakty 

         

 

0,29% prowizji na akcje

5 zł na kontrakty

 0,18% prowizji na akcje

0,14% prowizji na obligacje

 0,19% prowizji na akcje

7 zł prowizji na kontrakty 

Autor artykułu

 

Michał Żuławiński, redaktor SII Michał Żuławiński, redaktor SII

W latach 2012-2021 związany z redakcją Bankier.pl, w której odpowiadał za obszar Rynki. Od 2022 r. redaktor w Stowarzyszeniu Inwestorów Indywidualnych. Autor licznych artykułów i analiz dotyczących głównie rynków finansowych, gospodarki oraz działalności banków centralnych. Laureat nagrody specjalnej NBP w konkursie dla dziennikarzy ekonomicznych im. Władysława Grabskiego.

Zwiększenie konkurencyjności działalności Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych poprzez wdrożenie oprogramowania do obsługi subskrypcji

Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych realizuje projekt "Zwiększenie konkurencyjności działalności Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych poprzez wdrożenie oprogramowania do obsługi subskrypcji" współfinansowany przez Unię Europejską ze środków Funduszy Europejskich w ramach Programu Operacyjnego Inteligentny Rozwój. Sfinansowano w ramach reakcji Unii na pandemię COVID-19. Więcej informacji o projekcie