XTB spełnia kolejną zapowiedź produktową i uruchamia rachunki IKZE. Z nowości najpierw skorzystać będą mogli klienci, którzy takiego rachunku jeszcze nie mają. Opcja przenosin z innych instytucji finansowych dopiero się pojawi.
IKZE w XTB na ostatniej prostej – informowaliśmy dwa tygodnie temu i faktycznie tak się stało. 1 lipca broker poinformował o tym, że dodaje Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego do swojej oferty.
– Wprowadzenie IKZE było dla nas naturalnym krokiem w dalszym rozwoju oferty. Po sukcesie kont IKE, które spotkały się z dużym zainteresowaniem klientów, widzimy wyraźnie, że Polacy coraz częściej myślą o swojej przyszłości finansowej i chcą inwestować świadomie i efektywnie. Naszym celem jest, by aplikacja XTB była miejscem, gdzie pieniądze naszych klientów mogą pracować na wiele sposobów – mówi Omar Arnaout, prezes zarządu XTB.
Pierwotnie, według zapowiedzi złożonych na początku 2024 r., IKZE i IKE miały zadebiutować w ofercie XTB w trzecim kwartale 2024 r. Zapowiedź udało się zrealizować z lekkim poślizgiem i tylko w części – w październiku ubiegłego roku pierwsi klienci mogli założyć IKE w XTB (później otwarto możliwość przenoszenia rachunku). Z kolei IKZE przełożone zostało na 2025 r.
🟢 Zobacz też: Najlepsze rachunki maklerskie w Polsce według inwestorów indywidualnych [OBI 2024] ⭐⭐⭐
Jak informuje XTB, w pierwszej kolejności IKZE dostępne będzie poprzez aplikację mobilną. Oferta najpierw będzie kierowana do osób, które nie posiadają IKZE. Polskie prawo zabrania jednoczesnego posiadania dwóch takich rachunków, można natomiast mieć IKE i IKZE (także w różnych instytucjach).
– Zgodnie z filozofią “mobile first”, możliwość założenia konta IKZE będzie początkowo dostępna wyłącznie w aplikacji mobilnej XTB. Wersja desktopowa planowana jest na 2026 rok. W pierwszym etapie użytkownicy będą mogli otwierać jedynie nowe rachunki IKZE. Rachunek IKZE będzie udostępniany klientom stopniowo - w ciągu tygodnia ta opcja stanie się dostępna dla wszystkich użytkowników. Natomiast funkcja przenoszenia istniejących kont będzie udostępniana stopniowo do końca 2025 roku – dodaje XTB.
|
Drugie IKZE? To zakazane
Zgodnie art 7a. ustawy regulującej funkcjonowanie IKZE, przed otwarciem nowego rachunku klient składa oświadczenie potwierdzające, że nie ma takiego rachunku w innej instytucji finansowej lub otwiera nowy rachunek, by przenieść środki ze starego.
W przypadku podania nieprawdy lub zatajenia prawdy klient taki może zostać pociągnięty do odpowiedzialności z art. 233 Kodeksu karnego (fałszywe zeznania). |
Warto dodać, że w innych krajach XTB oferuje już podobne rozwiązania do inwestowania długoterminowego z preferencjami podatkowymi: rachunki ISA w Wielkiej Brytanii oraz PEA we Francji.
Poza wprowadzeniem IKZE w Polsce, na 2025 r. XTB zapowiedziało także zaoferowanie dostępu do kryptowalut i opcji. Na realizację tych dwóch ostatnich zapowiedzi nadal czekamy – w obu przypadkach niezbędne będzie zielone światło ze strony KNF.
Limity wpłat w 2025 r.
IKE – 26 019 zł
IKZE – 10 407,60 zł (limit podstawowy) lub 15 611,40 zł (limit dla osób prowadzących działalność gospodarczą)
Zobacz także poradniki SII:
- IKE – wszystko, co warto wiedzieć. Limity, podatek, rodzaje inwestycji, gdzie założyć
- IKZE – co to jest, jak działa i czy warto założyć? Poznaj wady i zalety IKZE
- IKE czy IKZE – co bardziej się opłaca? Poznaj różnice i zdecyduj, co wybrać
