TFI PZU idzie za ciosem i ogłasza uruchomienie kolejnego funduszu ETF. Nowy produkt umożliwi łatwe inwestowanie w spółki z rynków rozwiniętych. Debiut na GPW już w kwietniu.
PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ – taką nazwę nosi nowy fundusz, który polskim inwestorom zaoferuje TFI PZU. Zgodę na start nowego ETF-u wydała już Komisja Nadzoru Finansowego.
– PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ będzie śledził indeks MSCI World Net Total Return, czyli najpopularniejszy na świecie indeks akcji rynków rozwiniętych. Dla polskiego inwestora to najprostszy sposób na uzyskanie ekspozycji na koszyk największych globalnych spółek giełdowych, w tym gigantów, z których produktów i usług chętnie korzystają Polacy. W skład indeksu wchodzą między innymi: Nvidia (globalny lider rewolucji sztucznej inteligencji), Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (właściciel wyszukiwarki Google) czy Meta (właściciel Facebooka i Instagrama) – czytamy w komunikacie PZU TFI.
Co istotne, w przeciwieństwie do produktów zagranicznych dostawców, „światowy ETF” od PZU będzie stosował zabezpieczenie walutowe. Oznacza to, że zmiany kursowe nie wpłyną na końcowy wynik inwestycji – co ma oczywiście swoje plusy i minusy, w zależności od sytuacji rynkowej. Nowy ETF będzie miał charakter akumulacyjny, czyli będzie reinwestował otrzymane dywidendy.
– Wśród inwestorów, nie tylko w Polsce, często obserwuje się tzw. home bias, czyli zjawisko polegające na koncentracji portfela inwestycyjnego na rodzimych aktywach, kosztem dywersyfikacji geograficznej. Świetne wyniki wypracowane w ostatnich latach przez fundusze polskich akcji i obligacji pokazują, że inwestycyjny patriotyzm też się sprawdza, jednak na dłuższą metę warto wzbogacić swój portfel o zagraniczne aktywa – mówi Jarosław Leśniczak, wiceprezes zarządu TFI PZU.
Ze względu na to, że MSCI World to indeks, do którego należy ponad 1300 spółek, ETF od PZU TFI będzie inwestował jedynie „w wybrane spółki benchmarkowe zgodnie z algorytmem decyzyjnym pozwalającym replikować wyniki indeksu”. Zarządzający zastrzegają sobie także możliwość stosowania „w niewielkim stopniu” replikacji syntetycznej, czyli np. kupowania kontraktów terminowych.
Z perspektywy polskich inwestorów zaletą nowego ETF-a na akcje zagraniczne będzie zaszyte w funduszu zabezpieczenie walutowe. W funduszach typu PLN-hedged zmiany kursowe nie wpływają na końcowy wynik inwestycji, co pozwala zachować cenioną w strategiach pasywnych przewidywalność w podążaniu funduszu za rynkiem. PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ, tak jak zapowiedziany wcześniej fundusz akcji polskich, będzie miał charakter akumulujący (Acc). Oznacza to, że będzie reinwestował otrzymane od spółek dywidendy.
– Zachowanie indeksu w największym stopniu determinują akcje amerykańskie, a udziały pozostałych krajów są rozdrobione. Zdecydowaliśmy się, że najefektywniejsze będzie inwestowanie w spółki o największym udziale w indeksie pod względem geograficznym i sektorowym, podobnie jak w funduszu indeksowym inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych, który od lat z powodzeniem śledzi ten sam benchmark. Takie podejście pozwoli nam zachować dobre odwzorowanie indeksu, a przy tym ograniczyć koszty transakcyjne – wyjaśnia Jarosław Leśniczak.
Przypomnijmy, że PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ to drugi ETF zapowiedziany przez PZU. Nadchodzi PZU ETF WIG20 TR + mWIG40 TR. W marcu debiut na GPW – pisaliśmy kilka tygodni temu. Debiut ETF-u inwestującego w największe polskie spółki zaplanowano na 17 marca 2026 r.
Debiut PZU ETF MSCI World ma odbyć się w kwietniu 2026 r. Dokładna data zostanie ogłoszona w terminie późniejszym.
– Rozwój TFI PZU w segmencie funduszy indeksowych notowanych na giełdzie to odpowiedź na dynamicznie rosnące zainteresowanie ETF-ami wśród Polaków, a zwłaszcza reprezentantów młodszych pokoleń. W „Ogólnopolskim Badaniu Inwestorów”, zrealizowanym w 2025 r. przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych, posiadanie funduszy ETF w portfelach, zadeklarowało rekordowe 66% ankietowanych. Pięć lat wcześniej odsetek ten wynosił zaledwie 20% –informuje TFI PZU w komunikacie.
Więcej na temat wyników Ogólnopolskiego Badania Inwestorów przeprowadzanego przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych znajdziesz na stronie SII.org.pl/OBI.
Zobacz wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2025
Planujemy kontynuację tematu
