Pasywna rewolucja w inwestowaniu coraz bardziej zakorzenia się w Polsce, co potwierdziły wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2023.
„Pasywna rewolucja w Polsce postępuje, choć mogłaby szybciej” – napisaliśmy w omówieniu wyników Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2022. Kolejna edycja badania pokazała, że pasywna rewolucja faktycznie ma się coraz lepiej.
🟢 Zobacz też: Kim jest polski inwestor indywidualny i co ma w portfelu [Wyniki OBI 2023]
Jak wynika z OBI 2023, już 45,6% ankietowanych deklarowało, że w ciągu 12 miesięcy poprzedzających badanie dokonali inwestycji w ETF-y. To oczywiście najwyższy wynik w historii, który robi wrażenie na tle wcale nie tak dawnych edycji badania. W szerszym horyzoncie można stwierdzić, że w ciągu minionej dekady ETF-y przeszły drogę od inwestycyjnej niszy do instrumentu stanowiącego jeden z podstawowych (obok akcji i obligacji) element składowy portfeli polskich inwestorów indywidualnych.
Wśród uczestników OBI 2023 większy odsetek inwestował w ETF-y notowane na rynkach zagranicznych (36,6%), choć grono inwestujące w ETF-y notowane na GPW także jest całkiem spore (21,6%). Dodatkowo, w tym roku po raz pierwszy umożliwiliśmy wybór odpowiedzi „fundusze ETF kupowane przez robodoradców”. Oczywiście pojedyncza osoba mogła zaznaczyć dowolną liczbę odpowiedzi. Warto dodać, że rok temu (gdy jeszcze nie pytaliśmy o robodoradców) proporcje między obiema głównymi grupami były podobne.
Tak jak w latach poprzednich, odsetek inwestorów z ETF-ami w portfelu zestawiliśmy z odsetkiem deklarujących inwestowanie w tradycyjne fundusze inwestycyjne. W tym aspekcie trend także jest wyraźny. Oczywiście warto pamiętać, że mowa o ankietowanych w OBI 2023, a nie o wszystkich inwestorach – to o tyle istotne, że wśród klientów TFI znaleźć można osoby, które np. nie odwiedzają stron internetowych czy mediów społecznościowych, w których promowane było OBI 2023.
Być może w kolejnej edycji odsetek inwestujących poprzez TFI wzrośnie za sprawą korzystnej zmiany w podatkach. Od 2024 r. będzie można kompensować zyski i straty z funduszy inwestycyjnych oraz innych rodzajów inwestowania. Równocześnie warto pamiętać, że ETF-y mogą być wykorzystywane do aktywnego handlowania oraz na rynkach zagranicznych znaleźć można ETF-y aktywnie zarządzane, zaś na polskim rynku występują tradycyjne fundusze inwestycyjne w postaci pasywnych funduszy indeksowych.
🟢Zobacz też: Podatek Belki: kompensacja dochodów i strat z funduszy i akcji obejmie też Forex/CFD
Wróćmy do ETF-ów, które mimo wszelkich zastrzeżeń uznać można za sztandarowy przykład rosnącej popularności inwestowania pasywnego. To tym bardziej istotne, że aż 84,2% ankietowanych zadeklarowało, że kupuje ETF-y z horyzontem inwestycyjnym dłuższym niż rok. Większy odsetek inwestorów długoterminowych odnotowano jedynie w przypadku obligacji (94,4%).
W gronie uczestników OBI 2023, którzy zadeklarowali inwestowanie w ETF-y, aż 60,6% stanowią osoby, które inwestują od maksymalnie 5 lat. Wśród wszystkich uczestników badania do tego grona należało 52%.
Posiadacze ETF-ów zaniżają także średnią wieku uczestników, co pokazuje, że z instrumentu tego nie boją się korzystać inwestorzy młodzi.
Zajrzyjmy do portfela inwestora posiadającego ETF-y. Jak wynika z OBI 2023, znaczna większość takich inwestorów posiada mniej niż 3 ETF-y. Można domyślić się, że są to przede wszystkim fundusze bardzo szerokie, np. na cały świat, S&P500 czy rozwiązania life-strategy. To kolejne potwierdzenie, że rewolucja pasywna w Polsce wciąż przybiera na sile.
Kolejne „ETF-owe” pytanie dotyczyło ekspozycji na rodzaje aktywów. Struktura odpowiedzi nie zaskakuje.
Ciekawie wygląda struktura odpowiedzi na pytanie o wartość portfela. Inwestujący w ETF-y wcale nie odstają pod tym względem na tle ogółu stawki, a w niektórych kategoriach wręcz przeciwnie.
W pytaniu zadanym na prośbę jednego z partnerów OBI 2023, ETF-y zostały wrzucone do jednego worka z akcjami zagranicznymi. Ankietowani zostali zapytani o motywacje związane z inwestowaniem w te rodzaje aktywów.
Wszystkich uczestników OBI 2023 (niezależnie od tego, czy inwestują w ETF-y) zapytano natomiast o to, na czym powinny być oparte ETF-y, którymi ankietowani zainteresowani byliby najbardziej. W gronie wskazanych odpowiedzi wygrały indeksy tematyczne przed obligacjami korporacyjnymi.
Na koniec warto dodać, że w sekcji badającej najważniejsze źródła informacji po raz pierwszy pojawił się nie tylko atlasetf.pl (siłą rzeczy wcześniej nie mógł, ponieważ powstał latem tego roku), ale także zagraniczne serwisy (np. justetf.com).
🟢Zobacz też: Najpopularniejsze źródła informacji dla inwestorów [OBI 2023]
