W zeszłym tygodniu KNF podała informacje dotyczące liczby kont IKE i IKZE według stanu na koniec 2015 roku.
Należy przypomnieć, że oszczędzanie na rachunkach IKE i IKZE ma charakter dobrowolny. Jest to część tzw. III filaru emerytalnego (I filar to ZUS, a II to OFE, gdzie składki są odprowadzane automatycznie z naszych składek płaconych co miesiąc do ZUS-u). To my sami decydujemy, czy chcemy oszczędzać pieniądze na emeryturę. Zachętą do samodzielnego oszczędzania są ulgi podatkowe.
Podstawowe statystyki dotyczące kont IKE:
- W dniu 31 grudnia 2015 r. było otwarte 858.725 kont IKE (dla porównania w dniu 30 czerwca 2015 r. było 838 tys. kont),
- Wartość środków zgromadzona na wszystkich rachunkach IKE wynosiła 5,682 mld zł, co daje przeciętną wartość rachunku IKE na poziomie 6,6 tys. złotych,
- Największą wartość mają rachunki IKE prowadzone w formie rachunków maklerskich. Przeciętna wartość jednego rachunku maklerskiego IKE to blisko 36 tys. złotych,
- W 2015 roku dokonano wpłat na 269,5 tys. kont IKE,
- Średnia wpłata na IKE wynosiła 3,5 tys. zł,
- Otwarto 65 tysięcy nowych kont IKE,
- Zlikwidowano całkowicie 29,5 tys. kont IKE, a z niespełna 6 tysięcy kont dokonano częściowych zwrotów,
- Kobiety oszczędzają chętniej niż mężczyźni. Kobiety posiadały 448 tysięcy, a mężczyźni 410 tys. kont IKE,
- Najchętniej oszczędzają osoby w wieku między 51–60 rokiem życia.
Ciekawostka: Podmiotami gdzie ubyło kont IKE w ostatnim półroczu są zakłady ubezpieczeń. Aktualnie jest tam 573 tys. IKE, pół roku temu było to 574 tys. rachunków
Podstawowe statystyki dotyczące kont IKZE
- W dniu 31 grudnia 2015 r. było otwarte 597.560 kont IKZE (dla porównania w dniu 30 czerwca 2015 r. było 554 tysiące kont),
- Wartość środków zgromadzona na wszystkich rachunkach IKZE wynosiła 622 mln zł (w dniu 30 czerwca było to 392,5 mln zł, co oznacza wzrost o 58%!),
- Największą wartość, podobnie jak w przypadku rachunków IKE, mają rachunki IKZE prowadzone w formie rachunków maklerskich. Przeciętna wartość jednego rachunku maklerskiego IKZE to 7 tys. zł.,
- W 2015 r. dokonano wpłat na 142 tys. kont IKZE,
- Średnia wpłata na IKZE wynosiła 2,6 tys. zł,
- W całym 2015 r. otwarto 91,8 tys. nowych kont IKZE,
- W tym okresie zlikwidowano zaledwie 185 kont IKZE,
- Kobiety posiadały 303 tys., a mężczyźni 294 tys. IKZE
- Najchętniej oszczędzali mężczyźni w wieku między 51–60 rokiem życia i kobiety w wieku 31–40 lat.
Tab. 1. Limity wpłat na IKE w latach 2004–2015 (w zł)
| Rok | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 |
| Kwota limitu | 3 435 | 3 635 | 3 521 | 3 697 | 4 055 | 9 579 | 9 579 | 10 077 | 10 578 | 11 139 | 11 238 | 11 877 | 12 165 |
Tab. 2. Limity wpłat na IKZE w latach 2012–2015 (w zł)
| Rok | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 |
| Kwota limitu | 4 031 | 4 231 | 4 495 | 4 751 | 4 866 |
Tab. 3. Liczba i aktywa IKE i IKZE (stan na dzień 31 grudnia 2015 r.)
| Liczba IKE (szt.) | Wartość IKE (tys. zł) | Liczba IKZE (szt.) | Wartość IKZE (tys. zł) | |
| Zakłady ubezpieczeń | 573 092 | 2 060 309 | 442 735 | 281 946 |
| Fundusze inwestycyjne | 205 494 | 1 733 545 | 54 471 | 195 475 |
|
Podmioty prowadzące działalność maklerską |
25 220 | 902 974 | 4 325 | 30 268 |
|
Banki |
52 371 | 960 453 | 13 735 | 35 081 |
|
Dobrowolne fundusze emerytalne |
2 548 | 25 418 | 82 294 | 79 198 |
|
Ogółem |
858 725 | 5 682 699 | 621 968 | 392 538 |
Źródło:
