W tym roku, od maja do końca sierpnia w ankiecie OBI wzięło udział ponad 7000 inwestorów. Teraz, po przeanalizowaniu wszystkich wyników, prezentujemy obraz przeciętnego inwestora indywidualnego
Polski, drobny inwestor starzeje się, lub inaczej - dojrzewa - powoli. Ma średnio 38 lat, wykształcenie wyższe i inwestuje od 8 lat. Preferuje inwestowanie w krótkim terminie (najwięcej, bo - 39,6% z nas deklaruje horyzont inwestycyjny do roku czasu!). Najczęściej ma wykształcenie wyższe o kierunku ekonomicznym, a swoimi inwestycjami zajmuje się po godzinach. Około 30% inwestorów poświęca na analizę około godziny dziennie. Inwestuje od 8 lat.
Polski inwestor jest mężczyzną - tylko 17,4% to kobiety.
Co ciekawe, zdecydowanie preferujemy inwestowanie samodzielne - robi tak ponad 92% inwestorów. Przy czym spora część deklaruje, że tak naprawdę nie potrafi analizować instrumentów finansowych! Przyznaje się do tej niewiedzy 15,6% mężczyzn oraz 29,4% kobiet. Natomiast jeśli podejmujemy bardziej świadome decyzje inwestycyjne, to blisko połowa z nas korzysta z obu metod analizy - fundamentalnej i technicznej.
Kwoty które inwestujemy średnio wynoszą do 30 tys. zł. Około 14% posiada portfel od 100 tys. zł do 500 tys. zł. Posiadamy akcje do 7 spółek. Dla porównania - niemiecki inwestor posiada do 19 akcji w portfelu, a inwestor w Australii, inwestuje średnio 139 380 $.
Jeśli już inwestujemy, to w zdecydowanej większości są to akcje - wybiera je 84,5% z nas. 30,3% inwestorów decyduje się na depozyty bankowe, a 29,5% - TFI. Inwestor indywidualny w 2014 roku zdecydowanie woli inwestować na krótki termin. Aż 39,6% ankietowanych lokuje swój kapitał najwyżej do roku czasu. O giełdzie, jako inwestycji długoterminowej myśli 32,8% z nas.
Średnia wartość portfela inwestora indywidualnego to około 30 tys. zł.
I to co niestety nie zmienia się od lat. Na Walne Zgromadzenia jak nie jeździlismy, tak nie jeździmy dalej. Z możliwości korzystania w WZ korzysta jedynie 3% z nas. I to ta bogatsza część, która ma w portfelu powyżej 500 tys. zł.
Na pytanie o słabości rynku kapitałowego, najczęściej wskazujemy to, co boli nas najbardziej - podatek od zysków kapitałowych. W nastepnej kolejności wskazujemy małą płynność, podatność na zagranicę, wysokie koszty transakcyjne i niski poziom edukacji finansowej.
I to co chyba cieszy najbardziej. Prawie 60% z nas zarobiło w 2013 roku!
Bardzo powoli, ale jednak idziemy w kierunku stylu inwestowania na zachodzie. Zajmie nam to trochę czasu, jednak możemy być pewni, że za jakieś 15-20 lat polski, przeciętny inwestor będzie miał 56 lat, będzie inwestował długoterminowo i posiadał do 20 spółek w portfelu oraz akcje o wartości około 300 tys. euro. To już niedługo.
Zapraszamy do zapoznania się prezentacją wyników Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2014:
Wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2014 from Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych
