Getin Noble Bank ma za sobą słaby rok. Skonsolidowana strata netto spółki przypadająca akcjonariuszom jednostki dominującej za 2017 rok była prawie 10-krotnie wyższa niż rok wcześniej. Bank tłumaczy w sprawozdaniu finansowym, że jest to m.in. efekt wysokich odpisów oraz wzrostu opłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
Jak wynika z opublikowanego w czwartek sprawozdania finansowego, w 2017 roku Getin Noble Bank odnotował 574,9 mln zł skonsolidowanej straty netto przypadającej akcjonariuszom jednostki dominującej. Rok wcześniej strata była wielokrotnie mniejsza i miała wartość 58,5 mln zł.
W 2017 roku w segmencie odsetkowym spółka osiągnęła zysk na poziomie 1,297 mld zł, co jest wynikiem o 1,5 procent niższym w stosunku do danych z ubiegłego roku. Z kolei zysk z tytułu opłat i prowizji wyniósł 154,103 mln zł, czyli o 22 procent więcej niż rok wcześniej.
Duży wpływ na wyniki Getin Noble Banku miały odpisy aktualizujące. “W celu ograniczenia wpływu historycznych portfeli kredytowych i inwestycyjnych na przyszłe wyniki banku, zarząd podjął strategiczną decyzję o dokonaniu w IV kwartale 2017 roku znaczących, jednorazowych odpisów aktualizacyjnych. Ich wartość była jednym z determinantów wyniku netto zaraportowanego w minionym roku" - napisał Artur Klimczak, prezes Getin Noble Banku w liście do akcjonariuszy.
W całym 2017 roku, wartość odpisów wyniosła 1260,7 mln zł, a rok wcześniej miały one wartość 700,1 mln zł, co daje roczny wzrost na poziomie 80 procent. Rekordowo wysokie odpisy miały miejsce w czwartym kwartale. Jak podaje bank, ich wartość po przekształceniu wyniosła w tym okresie 525,6 mln zł. Efektem tego były słabe wyniki banku za czwarty kwartał. Strata netto za trzy ostatnie miesiące roku wyniosła aż 388,7 mln zł.
| Wyniki z odpisów aktualizacyjnych z tytułu utraty wartości aktywów finansowych i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe (dane w tys. zł) | ||
| 2017 | 2016 (przekształcone) | |
| Kredyty i pożyczki udzielone klietnom w tym: | 1 018 217 | 678 731 |
| - korporacyjne | 67 709 | 132 448 |
| - samochodowe | 43 774 | 31 117 |
| - hipoteczne | 563 991 | 254 103 |
| - detaliczne | 342 743 | 261 063 |
| Należności od banków | (463) | (476) |
| Instrumenty finansowe dostępne do sprzedaży | 31 025 | (1 175) |
| Protfel wierzytelności przeznaczony do sprzedaży | 138 878 | 20 909 |
| Zobowiązania pozabilansowe | (679) | 609 |
| Inne aktywa finansowe | 73 745 | - |
| Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych | - | 1 518 |
| SUMA: | 1 260 723 | 700 116 |
Źródło: sprawozdania finansowe za 2017 rok spółki Getin Noble Bank S.A.
Wśród czynników, które negatywnie wpłynęły na wyniki spółki był również wzrost opłat na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. W 2017 roku obciążyły one wynik banku kwotą 49 mln zł.
Getin Noble Bank realizuje Plan Trwałej Poprawy Rentowności zaakceptowany przez KNF 23 września 2016 roku. Jest on elementem postępowania naprawczego spółki. Władze banku zapowiadają, że w 2018 roku spółka znów powróci na ścieżkę trwałej poprawy rentowności.
Na koniec 2017 roku zarówno z ujęciu jednostkowym, jak i skonsolidowanym bank nie spełniał wymogów kapitałowych zalecanych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Spółka tłumaczy w raporcie, że jest to efektem zmian regulacyjnych związanych z wejściem w życie Rozporządzenia Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 25 maja 2017 roku dot. wyższych o 150 procent wag ryzyka dla ekspozycji zabezpieczonych hipotekami na nieruchomościach oraz zmian związanych z rekomendacją KNF z dnia 24 października 2017 roku w zakresie emitowanych obligacji podporządkowanych zgodnie z którymi minimalna wartość nominalna jednej obligacji podporządkowanej wynosiła co najmniej 400 tys. zł.
| Getin Noble Bank - wykres kursu akcji |
 |
| Źródło: opracowanie własne na podstawie wykresu wygenerowanego w serwisie Stooq.pl |
Efektem opublikowanego w czwartek rano raportu jest przecena akcji spółki. Po czterech godzinach sesji akcje Getin Noble Banku traciły prawie 2,5 procent. W skali miesiąca zostały one przecenione już o ponad 10 procent.
