Inwestorzy indywidualni uczestniczący w publicznym obrocie papierami wartościowymi na rynku regulowanym powinni pamiętać o zasadach ochrony własnych interesów. Przykładem tego może być wybór odpowiedniego podmiotu świadczącego usługi, bieżąca kontrola operacji na rachunku czy sygnalizowanie nieprawidłowości postępowania domu maklerskiego.
Dom maklerski ponosi odpowiedzialność za prawidłową realizację zlecenia kupna lub sprzedaży złożonego przez inwestora.
Zasady załatwiania przez Biuro Maklerskie skarg klientów określone są w Regulaminie świadczenia usług brokerskich Biura Maklerskiego, który udostępniany jest klientowi przed podpisaniem umowy o świadczenie usług brokerskich. Przepisy zobowiązują do zamieszczenia w centrali, oddziałach oraz POK-ach informacji na temat terminów i miejsca składania przez klientów reklamacji i wniosków na działalność podmiotu.
W związku z wieloma zapytaniami członków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych, postanowiliśmy przedstawić bliżej drogę jaką musi przejść inwestor, który zechce dokonać reklamacji bądź skargi na dom maklerski.
Kontakt z domem maklerskim ma rzeczywiście sens, jeśli reklamacja oparta jest na faktach a nie na przypuszczeniach. Najlepiej jest kontaktować się z osobą z domu maklerskiego, z którą zwykle jesteśmy w kontakcie np. przy składaniu dyspozycji, ponieważ taka osoba jest najlepiej zaznajomiona ze sprawą. Jeśli nadal sprawa pozostaje niewyjaśniona lub uzyskane wyjaśnienia nie satysfakcjonują Państwa należy podjąć dalsze działania.
Istota złożenia formalnej reklamacji w domu maklerskim:
| Czas składania reklamacji: | - zazwyczaj jest to siedem dni. Wynika z regulaminów domów maklerskich co do terminu złożenia reklamacji od momentu stwierdzenia nieprawidłowości
|
| Tryb składania reklamacji: | wyjaśnienia telefoniczne, ( w przypadku pojawienia się wątpliwości co do prawidłowości postępowania domu maklerskiego), poprzez pocztę elektroniczna na adres podany przez biuro maklerskie, za pośrednictwem poczty, osobiście w centrali oddziału, POK-u domu maklerskiego lub bezpośrednio do Rzecznika Praw Klienta (o ile dany Dom maklerski udostępnia jego usługi).
|
| Forma reklamacji: | forma pisemna, opis zauważonej nieprawidłowości, instrukcje co do dalszego postępowania domu maklerskiego (sugestie inwestora).
|
| Termin rozpatrzenia reklamacji: | - zależny jest to od regulaminu domu maklerskiego, zazwyczaj zajmuje to od 28 do 30 dni.
|
Po otrzymaniu niezadowalającej odpowiedzi, mogą Państwo skierować skargę do Komisji Nadzoru Finansowego. Statystyki działań KNF przedstawiają, iż kary pieniężne naniesione na domy maklerskie były jednymi z najwyższych wymierzonych.
Sprawę można również skierować pod rozstrzygnięcie Sądu Polubownego przy KNF.
Komisja Nadzoru Finansowego |
| Cel złożenia skargi: ustalenia, czy podmiot narusza przepisy prawa, nie przestrzega zasad uczciwego obrotu, narusza interesy zleceniodawcy. |
| Forma: Skargi do urzędu KNF powinny być składane do Departamentu Ochrony Klientów w formie pisemnej lub osobiście w kancelarii urzędu. |
| Czas na rozpatrzenie: w zależności od danej sprawy |
Możliwe sankcje do nałożenia przez KNF: cofnięcie zezwolenia albo ograniczenie zakresu wykonywanej działalności, nałożenie kary pieniężnej do wysokości 500 000 zł, cofnięcie zezwolenia i nałożenie kary pieniężnej lub ograniczenie zakresu wykonywanej działalności i nałożenie kary pieniężnej.
|
Inwestor może również, skierować reklamacje do trzech pozostałych Instytucji w celu dochodzenia swoich praw.
INWESTOR |
↓ Sąd cywilny | ↓ Sąd Izby Domów Maklerskich | ↓ Rzecznik Praw Obywatelskich |
↓ W sytuacji gdy roszczenia maja charakter majątkowy | ↓ Rozstrzyganie sporów w przypadku naruszenia przez dom maklerski - Członka Izby Domów Maklerskich: zasad etyki lub zasad rzetelnego wykonywania działalności gospodarczej postanowień Statutu Izby Domów Maklerskich regulaminów i uchwał władz Izby Domów Maklerskich dobrego imienia i autorytetu Izby oraz dokonywanie wykładni postanowień Kodeksu Dobrej Praktyki Przedsiębiorstw Maklerskich
| ↓ W przypadku stwierdzenia naruszenia praw obywatelskich |
Sąd Izby Domów Maklerskich rozpoznaje także spory o prawa majątkowe z zakresu publicznego obrotu papierami wartościowymi. Mogą one być rozpatrywane w postępowaniu polubownym lub uproszczonym. Postępowanie polubowne wszczynane jest po złożeniu przez powoda do Sądu Izby pozwu i uwarunkowane jest istnieniem ważnej umowy stron na rozpoznanie sporu przez sąd polubowny.
W przypadku spraw, których wartość nie przekracza kwoty 20.000 zł klient domu maklerskiego, zamiast pozwu o rozpoznanie sporu w postępowaniu polubownym, może zgłosić do Sądu Izby wniosek o rozpoznanie sprawy w postępowaniu uproszczonym.
Wyrok wydany przez Sąd Izby Domów Maklerskich lub ugoda przed nim zawarta mają moc prawną równą wyrokom sądów państwowych lub ugodom zawartym przed takimi sądami.
Zasada ta nie obowiązuje w postępowaniu uproszczonym - Klient domu maklerskiego, który nie zgadza się z treścią wyroku, może skierować sprawę do rozpoznania przez sąd powszechny.
Dla domu maklerskiego wyrok wydany w postępowaniu uproszczonym jest wiążący.
W przypadku, gdy natrafią państwo na jakiekolwiek problem lub istnieją kwestie nie spełniające Państwa oczekiwań należy zgłosić to do domu maklerskiego. Należy pamiętać, że każdy inwestor powinien ubiegać się o poszanowanie własnych praw.
Jednocześnie przypominamy, że wiele skarg inwestorów wynika z niezapoznaniem się z podpisanymi umowami, lub zasadami funkcjonowania niektórych instrumentów finansowych. Zwracamy więc uwagę, że każdy inwestor w sposób odpowiedzialny powinien traktować swoje sprawy finansowe.
W opinii SII wszystkie uwagi inwestorów wobec biur maklerskich są bardzo cenne, ponieważ pomagają kształtować ofertę zgodnie z Państwa oczekiwaniami. Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych a dokładnie DZIAŁ INTERWENCJI przyjmuje Państwa opinie, sugestie oraz informacje, które są niezmiernie istotne w procesie tworzenia corocznego rankingu biur maklerskich.
