Ta strona używa plików cookie. Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie cookie, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Więcej na ten temat. Zamknij

Czym jest SII?

Ubezpieczenie emerytalne

 

Eventus DUO – finansowe zabezpieczenie przyszłości 

 

   

 

W październiku ubiegłego roku rozpoczęliśmy akcję edukacyjną „Oszczędzaj na emeryturę”. Chcemy, aby wszyscy Polacy byli świadomi tego, że już dzisiaj, bez względu na wiek, bez względu na zamożność, trzeba oszczędzać, aby móc godnie żyć korzystając z tych środków po zakończeniu aktywności zawodowej. Celem wspomnianej akcji jest popularyzacja długoterminowego oszczędzania w kontekście emerytalnym.

 

Pierwszym ciekawym przykładem zabezpieczenia finansowego na czas emerytury jest produkt Eventus DUO oferowany przez Ergo Pro, spółkę niemieckiej Grupy Ubezpieczeniowej ERGO.

 

Eventus DUO jest – z uwagi na swoją konstrukcję - wyjątkowym rozwiązaniem na polskim rynku ubezpieczeniowym. Jego zalety docenił również dr Robert Gwiazdowski, który opisał produkt jako pozytywny przykład działań rynkowych w swojej książce „Emerytalna katastrofa”. W pewnym sensie produkt Ergo rozwiązuje stary dylemat klienta „co wybrać?”: gwarancję (i tym samym mniejsze zyski) czy też większe zyski z funduszy (ale obarczone wyższym ryzykiem inwestycyjnym). Daje również podwójną korzyść podatkową. Ale…po kolei.

 

Eventus DUO to pierwszy w Polsce program hybrydowy łączący gwarancję świadczeń emerytalnych (gwarancja na etapie podpisania umowy) z inwestycją w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. W skład wypłacanego świadczenia gwarancyjnego wchodzą:

  • zgromadzony kapitał z części gwarantowanej,
  • udział w zysku z części gwarantowanej,
  • wartość rachunku ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.

 

Ubezpieczyciel zapewnia 20-letnią gwarancję wypłat miesięcznej renty po 65 roku życia. W przypadku śmierci Ubezpieczonego, na przykład w 70 roku życia, pozostałe należne świadczenia będą wypłacane uposażonym aż do końca ustalonego okresu, to jest przez następne 15 lat. Oczywiście, wypłata świadczeń może mieć również charakter jednorazowy. Decyzja należy do Ubezpieczonego.

 

Część inwestycyjna produktu jest elastyczna. Klienci mogą skorzystać z indywidualnych strategii inwestycyjnych lokując środki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, dające najlepsze efekty w długiej perspektywie. W celu ochrony zgromadzonych przez lata środków Klienta w UFK, przez ostatnie 5 lat umowy składki inwestowane są wyłącznie w instrumenty finansowe o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego.

 

Szczególnie interesującym elementem programu są korzyści podatkowe. Z uwagi na unikalną konstrukcję produktu, łączny zysk z inwestowania składek w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, nie przekraczający 405% za cały okres oszczędzania nie podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych. Jednocześnie udział w zysku wypracowany z części gwarantowanej umowy Eventus DUO jest zwolniony z podatku całkowicie. To bardzo silna strona tego programu, zwiększająca zalety z działania procentu składanego.

Co z ochroną?

 

Program Eventus DUO jest także – w zależności od potrzeb klientów – programem ochronnym. Zapewnia uposażonym unikalną ochronę w przypadku śmierci Ubezpieczonego przed 65. rokiem życia.

 

Wypłata świadczeń realizowana jest natychmiast po zdarzeniu (do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu) oraz dodatkowo na koniec umowy ubezpieczenia (100% sumy ubezpieczenia wraz z wypracowanym udziałem w zyskach). Możliwa jest również natychmiastowa wypłata świadczenia, które jest należne na koniec umowy ubezpieczenia.

 

Sam zakres ubezpieczenia można rozszerzyć o opcje dodatkowe, które obejmują:

  • wypłatę świadczeń z tytułu śmierci Ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku w ruchu lądowym, wodnym lub powietrznym,
  • wypłatę świadczeń z tytułu trwałego inwalidztwa lub całkowitej trwałej niezdolności do pracy wskutek nieszczęśliwego wypadku,
  • przejęcie (w całości lub części) opłacania składek ubezpieczeniowych w przypadku trwałego inwalidztwa wskutek wypadku lub całkowitej niezdolności do pracy Ubezpieczonego w wyniku wypadku lub choroby (w zależności od stopnia inwalidztwa).

 

Nie licz na emeryturę z ZUS!
Zabezpiecz swoją finansową przyszłość

 

 

Jak skorzystać z programu Eventus DUO?

 

Formularz zgłoszeniowy

 

Po wysłaniu formularza, skontaktuje się z Państwem przedstawiciel Ergo, który dokładnie przedstawi dopasowaną do Państwa potrzeb ofertę. Zgłoszenie nie jest zobowiązujące do skorzystania z produktu.

 

Ubezpieczenie emerytalne