Drogi Użytkowniku, przez dalsze aktywne korzystanie z naszego Serwisu (scrollowanie, zamknięcie komunikatu, kliknięcie na elementy na stronie poza komunikatem) bez zmian ustawień w zakresie prywatności, wyrażasz zgodę na przechowywanie na urządzeniu, z którego korzystasz tzw. plików cookies oraz na przetwarzanie Twoich danych osobowych pozostawianych w czasie korzystania przeze Ciebie z serwisów internetowych Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych oraz innych parametrów zapisywanych w plikach cookies w celach analitycznych, reklamowych oraz funkcjonalnych. Jeżeli nie wyrażasz zgody na używanie przez nas cookies powinieneś zablokować ich zapisywanie na swoim urządzeniu zmieniając ustawienia swojej przeglądarki lub opuścić tę stronę. Aby uzyskać więcej informacji na temat plików cookies i przetwarzania danych osobowych, zapoznaj się z naszą polityką prywatności i zasadami dotyczącymi plików cookies. Zamknij

Czym jest SII?

Kilka zasad bezpiecznego inwestowania na rynku

© maxkabakov - Fotolia.com

Gwałtowny rozwój rynku kapitałowego spowodował, że obecnie również dla Polaków dostępnych jest wiele form inwestowania pieniędzy. Jeszcze więcej jest podmiotów, którym pieniądze możemy powierzyć. Niezależnie jednak od rodzaju inwestycji istnieje kilka uniwersalnych zasad, których stosowanie pozwala znacząco zwiększyć bezpieczeństwo naszych
środków.


Sprawdź kontrahenta


Należy zweryfikować podmiot, któremu powierzamy pieniądze. Jeżeli jest to np. towarzystwo funduszy inwestycyjnych albo dom maklerski, w pierwszej kolejności należy sprawdzić, czy podmiot jest objęty nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego. Pełną listę podmiotów nadzorowanych można znaleźć na stronie internetowej KNF w zakładkach „podmioty" oraz
„rejestry i ewidencje". Środki pieniężne składane w tego typu podmiotach nie są objęte
państwowymi gwarancjami, w szczególności: Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG), systemu rekompensat prowadzonego przez KDPW czy Ubezpieczeniowego Funduszu
Gwarancyjnego (UFG).

 

KNF ostrzega na stronie

 

Będąc już na stronie KNF, koniecznie należy zwrócić uwagę, czy podmiot, któremu zamierzamy
powierzyć pieniądze, nie znajduje się na liście ostrzeżeń publicznych. Znajdują się tam m.in. podmioty, które bez zezwolenia KNF wykonują czynności bankowe, prowadzą działalność maklerską czy oferują papiery wartościowe. Jeszcze na długo przed wybuchem tzw. afery Amber Gold spółka ta widniała na liście ostrzeżeń KNF. Osoby nabywające akcje w ramach oferty prywatnej powinny szczególnie uważnie przyjrzeć się emitentowi. Od autoryzowanego doradcy już na etapie złożenia oferty należy żądać przedstawienia dokumentu odpowiadającego dokumentowi informacyjnemu. Od spółki warto ponadto wymagać kopii sprawozdania  finansowego za ostatni rok, który został złożony w KRS. Jeżeli spółka deklaruje debiut na NewConnect, należy dopilnować, aby stosowne zapisy znalazły się w umowie.

 

Przeczytaj umowę


Kolejną istotną zasadą bezpieczeństwa, której należy bezwzględnie przestrzegać, jest czytanie umów, które się podpisuje. Czy będzie to umowa objęcia akcji, umowa o świadczenie usług maklerskich, prospekt emisyjny funduszu inwestycyjnego czy też tzw. umowa poliso-lokaty, należy zawsze dokładnie ją przeczytać przed podpisaniem. Jeżeli jakieś zapisy są niezrozumiałe,
należy prosić o ich wyjaśnienie. Jeśli treść umowy rozmija się ze składanymi przez oferenta ustnymi zapewnieniami, należy zażądać ich potwierdzenia na piśmie. Regulaminy świadczenia
usług również należy czytać, to w nich zwykle znajduje się najwięcej kontrowersyjnych zapisów.

 

W szczególności należy zwracać uwagę na zapisy mówiące o różnego rodzaju opłatach (ich wysokości i czego dokładnie dotyczą), dotyczących okoliczności, w jakich firma będzie mogła blokować nasze środki, a także na takie mówiące o okolicznościach, w których firma w ogóle nie
wypłaci przyjętych pieniędzy. Warto również sprawdzić, czy proponowana umowa nie zawiera
niedozwolonych postanowień. Rejestr klauzul niedozwolonych znaleźć można na stronie UOKiK. Jeżeli umowa jest skomplikowana, warto dać ją komuś doświadczonemu do sprawdzenia. Można również zwrócić się o ocenę umowy do SII.

 

Wiedza jest najważniejsza


Istotną zasadą, której również należy przestrzegać, jest nieinwestowanie pieniędzy w instrumenty finansowe, których mechanizmów działania się nie rozumie. Jako przykład może posłużyć inwestowanie na rynku forex. Jeżeli komuś nie jest znany mechanizm działania dźwigni czy też czynników wpływających na kształtowanie cen instrumentów notowanych na tym rynku, nie powinien inwestować swoich pieniędzy na foreksie, bo szybko może się okazać, że nic z nich  nie zostanie.

 

Inwestowanie w instrumenty finansowe nieodzownie wiąże się z ryzykiem  niepowodzenia gospodarczego. Stosowanie powyższych zasad powinno nie tylko znacząco zwiększyć bezpieczeństwo dokonywanych inwestycji, ale także pomóc uchronić się przed oszustwem.

 

Warto również poszerzać wiedzę na temat swoich praw. Materiały na ten temat można znaleźć zarówno na stronie internetowej KNF, jak i UOKiK. Liczne materiały na temat praw inwestorów  znajdują się również na stronie SII.

"Eksperci SII radzą"

"Bieżące interwencje"

Zobacz również:

15.11.2018, Aktualności

PKN Orlen uruchamia program „Orlen w portfelu” i chce premiować długoterminowych akcjonariuszy

15.11.2018, Aktualności

PKN Orlen uruchamia program „Orlen w portfelu” i chce premiować długoterminowych akcjonariuszy

PKN Orlen ogłosił start programu „Orlen w portfelu”. To pierwszy w Polsce zakrojony na szeroką skalę i co ważne na długi termin klub akcjonariusza spółki publicznej.

Zobacz więcej

15.11.2018, Newsroom

Czat inwestorski Inno-Gene. „To pierwszy taki projekt w tej części Europy”

15.11.2018, Newsroom

Czat inwestorski Inno-Gene. „To pierwszy taki projekt w tej części Europy”

Oprócz kwestii GMP, prezes Jacek Wojciechowicz odpowiadał na pytania dotyczące innych projektów, a także mówił o planach firmy na kolejny rok.

Zobacz więcej

Kilka zasad bezpiecznego inwestowania na rynku
Przygotowanie Długoterminowej Strategii Biznesowej przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych

Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych realizuje projekt "Przygotowanie Długoterminowej Strategii Biznesowej przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych" współfinansowany przez Unię Europejską ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Dolnośląskiego na lata 2014-2020.

Więcej informacji o projekcie