Ta strona używa plików cookie. Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie cookie, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Więcej na ten temat. Zamknij

Czym jest SII?

Oferta publiczna PGE SA - kredyt na zakup akcji

Szanowni Państwo,


w chwili obecnej większość biur i domów maklerskich oferuje już kredyty lewarowe na zakup akcji w ofercie publicznej Polskiej Grupy Energetycznej S.A.


W związku z tym przypominamy, że zaciągnięcie kredytu lewarowego wiąże się z dużymi kosztami oraz dodatkowym ryzykiem spadku wartości portfela poniżej poziomu zabezpieczenia (w przypadku osób, które zdecydują się na inwestycję w akcje PGE SA w dłuższym terminie, tzn. akcje nie zostaną sprzedane na debiucie).


Poniżej zamieszczamy tabelę przedstawiającą procentowy wzrost wartości akcji PGE SA, który musi wystąpić, aby pokryć koszty zaciągniętego kredytu. Prezentowane wielkości są najniższymi wzrostami, które gwarantują zerowy bilans inwestycji. Poniżej tego poziomu inwestor poniesie stratę.


Na potrzeby symulacji przyjęte zostały następujące parametry kredytu:


  • cena nabycia akcji: 23 zł
  • prowizja od udzielonego kredytu: 0,4%
  • oprocentowanie kredytu w skali roku: 7,68%
  • wysokość środków własnych: 10 tyś. zł


Jako oprocentowanie kredytu przyjęta została średnia arytmetyczna z 12 ofert rynkowych.


Odsetki od całości kredytu liczone są od dnia uruchomienia kredytu (w symulacji 26 października) do dnia przydziału akcji (2 listopada). W symulacji przyjęto również, że sprzedaż akcji nastąpi w dniu debiutu (5 listopada). W symulacji pominięte zostały odsetki od rzeczywiście wykorzystanego kredytu, które są naliczane w dniach 2 – 5 listopada (na zakup akcji w pierwszej kolejności wykorzystywane są środki własne, w związku z czym podstawa naliczania odsetek ulega znacznemu obniżeniu) oraz prowizje maklerskie (od kupna i sprzedaży walorów).


Zwracamy uwagę, iż wyniki symulacji w pierwszej kolejności zależą od wysokości prowizji oraz stopy redukcji w zapisach, a w małym stopniu od wysokości wkładu własnego i współczynnika lewarowania.

 

 

 Lewar/Redukcja

85% 

 90%

92% 

 94%

96% 

 98%

99% 

 5 3,16% 4,75% 5,94% 7,92% 11,88% 23,76% 47,53%
 6 3,25% 4,88% 6,10% 8,15% 12,25% 24,71% 49,43%
 7 3,32% 4,99% 6,22% 8,32% 12,45% 25,07% 50,88%
 8 3,37% 5,06% 6,32% 8,45% 12,67% 25,35% 51,34%
 9 3,41% 5,13% 6,41% 8,55% 12,86% 25,86% 51,73%
 10 3,45% 5,17% 6,47% 8,64% 12,94% 26,01% 52,58%

 

 

 

Zachęcamy do kontaktu wszystkie osoby zainteresowane zapoznaniem się z wynikami symulacji dla konkretnych parametrów kredytu.

 

Paweł Wielgus
Specjalista ds. Interwencji i Analiz
e-mail:
pwielgus@sii.org.pl
tel:  (071) 332-95-66

Zobacz również:

23.05.2018, Aktualności

Akcje Mex Polska pod lupą Domu Analiz SII

23.05.2018, Aktualności

Akcje Mex Polska pod lupą Domu Analiz SII

Dom Analiz SII opublikował rekomendację inwestycyjną dla Grupy Mex Polska – zarządzającej lokalami gastronomicznymi „The Mexican”, „Pijalnia Wódki i Piwa” oraz „PanKejk”.

Zobacz więcej

25.05.2018, Ze spółek

Mintos – globalny gracz oferujący inwestycje w pożyczki z wysoką stopą zwrotu z inwestycji

25.05.2018, Ze spółek

Mintos – globalny gracz oferujący inwestycje w pożyczki z wysoką stopą zwrotu z inwestycji

Mintos to klasyczny fintech, który działa jako internetowy rynek pożyczek o globalnym zasięgu. Oferujemy inwestorom detalicznym możliwość inwestowania, w sposób łatwy i przejrzysty, w pożyczki udzielane przez pozabankowe firmy pożyczkowe z całego świata. Misją firmy jest ułatwienie swobodnego i skutecznego przepływu kapitału.

Zobacz więcej

Logo SII
Przygotowanie Długoterminowej Strategii Biznesowej przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych

Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych realizuje projekt "Przygotowanie Długoterminowej Strategii Biznesowej przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych" współfinansowany przez Unię Europejską ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Dolnośląskiego na lata 2014-2020.

Więcej informacji o projekcie